L’AMF vient de publier une nouvelle série de sites internet qu’elle identifie comme proposant, en France, des crypto-actifs ou des services sur crypto-actifs sans y être autorisés. Cette alerte concerne tous les investisseurs particuliers, qu’ils débutent ou qu’ils soient déjà familiers de ces marchés, car ces plateformes sont accessibles en quelques clics, souvent après une simple publicité.
Selon l’AMF, 71 noms ont été ajoutés à sa liste des acteurs non autorisés depuis le début de l’année 2025. La publication, relayée notamment par Assurance Banque Épargne Infoservice, détaille les adresses récemment repérées. Elle rappelle aussi que cette liste, mise à jour fréquemment, ne prétend pas recenser tous les acteurs problématiques, puisque de nouveaux apparaissent en permanence. Un site absent de la liste n’est donc pas pour autant autorisé : la vérification reste un geste à accomplir soi-même.
Derrière ces adresses se jouent des scénarios très concrets : publicités sur les réseaux sociaux, promesses de gains rapides, conseillers qui insistent par téléphone, puis difficultés à retirer ses fonds. Cet article reprend les informations publiées par l’AMF, explique comment reconnaître les signaux d’alerte, détaille les vérifications à effectuer auprès des registres officiels et précise la marche à suivre pour celles et ceux qui ont déjà versé de l’argent. Pour illustrer le propos, un personnage fictif, Claire, cadre de 38 ans, servira de fil conducteur.
En bref
- Source de l’alerte : l’AMF publie une liste de nouveaux sites qui proposent en France des crypto-actifs ou des services sur crypto-actifs sans autorisation.
- Ampleur : selon l’AMF, 71 noms ont rejoint sa liste des sites non autorisés depuis le début de 2025.
- Limite de la liste : mise à jour fréquemment, elle n’est pas exhaustive ; l’absence d’un nom ne vaut pas autorisation.
- Vérification : la liste blanche des prestataires de services sur actifs numériques (PSAN) et des prestataires de services sur crypto-actifs (PSCA) est consultable sur le site de l’AMF.
- Si de l’argent a déjà été versé : porter plainte, appeler AMF Épargne Info Service au 01 53 45 62 00 et ne jamais régler de « frais de récupération ».
Alerte de l’AMF sur les crypto-actifs : ce que le régulateur signale
Une publication consacrée aux sites sans autorisation en France
L’Autorité des marchés financiers a mis en ligne la liste des nouveaux sites internet qui proposent, de manière illégale sur le territoire français, des crypto-actifs ou des services associés. Elle s’inscrit dans la mission de protection de l’épargne confiée à cette autorité publique indépendante, chargée aussi d’informer les investisseurs et de veiller au bon fonctionnement des marchés. Le texte d’origine est accessible via cette reprise de l’alerte et sur le site officiel de l’AMF.
Le mécanisme est simple à comprendre. Proposer des services sur crypto-actifs à des clients en France suppose de respecter la réglementation et de disposer de l’autorisation adéquate. Lorsqu’un acteur s’adresse au public français sans ce cadre, l’AMF peut l’inscrire sur sa liste noire afin que chacun soit prévenu avant de transmettre des données personnelles ou de l’argent.
Prenons Claire. Un soir, elle voit une publicité vantant une plateforme dotée d’un outil automatisé. Avant de s’inscrire, elle consulte la liste de l’AMF : c’est précisément ce type de réflexe que l’alerte cherche à encourager. Une consultation de deux minutes peut suffire à éviter des mois de démarches.
Les noms de sites cités par l’AMF, tels que publiés
Voici les adresses récemment identifiées, reproduites exactement comme dans la publication de l’AMF. Il s’agit d’une information factuelle : selon l’autorité, ces acteurs ne sont pas autorisés à proposer de tels services en France.
- accgnmine.top
- aichaintrader.com
- argentcresvia.com
- atreide-ventures.fr
- bitcoinalrex.com
- bitcoin-everest-ai.fr
- bitcoinevista.com
- bitcoin-maxair.com
- bludexe.com
- brivalfin-invest.com
- chasefirst.com
- clartevaultrex.com
- cryptrade-franchise.com
- enigmaproai-fr.wocomii.com
- five-media011.com
- gravitonprofit.com
- immediate-alpha.com
- immediate-bitcoin.com
- immediate-coraldex.com
- immediateduac.com
- immediateera.com
- immediate-flik.com
- immediategran360.com
- immediate-growth.com
- immediateneon.com
- immediate-thorenext.com
- iziwallet.io
- kempia-group.com
- kstellar.io
- magnumatorofficiel.fr
- www.netherexpro.com
- www.nuageboosttide.com
- placement-action.com
- www.placementstrategique.com
- quantumai.fr
- quantumai2-fr.wocomii.com
- quantummaxair.com
- radieuxcorebit.com
- robobrokerltd.com
- swapmaxair.com
- tradeavapro.com
- tradecapexapp.com
- tradedexair.com
- www.tradeogre.fr
- trademintus.com
- trader-ai.fr
- wealtigotrade.com
- xsy198.com
- zencryptopro-fr.wocomii.com
Ce que cette liste ne permet pas de conclure
Une liste noire n’est pas un répertoire complet des fraudes. L’AMF précise elle-même qu’elle n’a pas vocation à l’exhaustivité, car de nouveaux acteurs, non autorisés ou frauduleux, surgissent régulièrement, parfois sous un nom légèrement modifié. Un acteur qui n’y figure pas ne doit donc être présumé ni autorisé, ni suspect : seule la vérification auprès des registres officiels permet de trancher.
Cette nuance a une conséquence pratique. S’en tenir à la liste noire revient à regarder dans le rétroviseur, alors que la liste blanche indique qui a effectivement le droit d’exercer. Les deux outils se complètent, et nous y reviendrons en détail.
Pour retenir l’essentiel de cette première partie : l’alerte de l’AMF est un signal utile, mais elle ne remplace jamais votre propre contrôle. Reste à savoir à quoi ressemblent, sur le terrain, les offres qui poussent à franchir le pas.
Signaux d’alerte : comment repérer une fraude autour des crypto-actifs
Des promesses de gains qui ignorent les risques
Le premier réflexe d’alerte concerne le discours commercial. Un acteur sérieux rappelle que les risques sont réels, que les cours de ces actifs fluctuent fortement et que la perte de tout ou partie du capital est possible. À l’inverse, les offres douteuses mettent en avant des gains rapides, des résultats réguliers ou un algorithme présenté comme infaillible.
Claire reçoit un message lui présentant un « robot » d’investissement capable de travailler à sa place. Aucun document d’information clair, aucune mention du risque de perte, seulement des captures d’écran de profits. Voilà un schéma classique : l’enthousiasme remplace l’information, et l’absence de mise en garde devrait suffire à faire hésiter.
Les noms de domaine eux-mêmes méritent un regard attentif. Les adresses qui accumulent des termes évoquant l’intelligence artificielle, la rapidité ou la réussite financière cherchent à rassurer, mais un joli nom n’est pas une autorisation. Seule l’inscription sur un registre officiel compte.
Pression, urgence et contact intrusif
Le deuxième signal tient à la manière dont l’offre est présentée. Un « conseiller » qui rappelle plusieurs fois dans la journée, qui impose une date limite ou qui vous presse d’agir avant que « l’opportunité » disparaisse cherche à court-circuiter votre réflexion. L’urgence est l’arme favorite des fraudeurs, car elle empêche la vérification.
Autre indice : le contact initial. Une publicité sur les réseaux sociaux, un appel inattendu, un message d’une personne rencontrée en ligne qui parle subitement d’investissement, voilà des portes d’entrée fréquentes. Dans la réalité, un prestataire réglementé n’a pas besoin de vous harceler pour que vous le choisissiez.
Un test simple consiste à demander du temps. Si l’interlocuteur s’agace ou raccroche, la réponse est presque déjà donnée. Une relation commerciale honnête supporte très bien les délais de réflexion.
Cette vidéo illustre plusieurs mécanismes courants. Elle ne remplace pas les vérifications officielles, mais elle aide à mettre des visages et des scénarios sur des pratiques qui paraissent abstraites tant qu’on n’y est pas confronté.
Paiements atypiques et absence de transparence
Troisième famille d’indices : les modalités de paiement et de retrait. Des virements vers des comptes à l’étranger, une demande de dépôt supplémentaire pour « débloquer » un gain affiché à l’écran, un tableau de bord qui montre des profits mais refuse tout retrait, tout cela doit alerter. Une capture d’écran n’est pas un solde réel.
Soyez aussi attentif aux informations légales du site. Mentions légales absentes ou vagues, société introuvable, adresse impossible à situer, service client uniquement joignable par messagerie instantanée : autant d’éléments qui empêchent de savoir à qui vous confiez votre argent. Transparence et protection vont de pair.
Enfin, méfiez-vous de la demande d’accès à distance à votre ordinateur ou de la communication de vos codes bancaires. Aucun prestataire légitime n’a besoin de prendre la main sur votre appareil pour ouvrir un compte.
- Gains annoncés sans mention claire du risque de perte en capital.
- Urgence artificielle et relances répétées par téléphone ou messagerie.
- Retraits bloqués ou conditionnés à un nouveau versement.
- Identité floue de la société : mentions légales absentes ou invérifiables.
Ces signaux prennent tout leur sens lorsqu’ils s’additionnent, et l’un d’eux suffit déjà à justifier une pause. D’autres analyses publiées par l’équipe, comme cette alerte sur le Forex et les dérivés de crypto-actifs, montrent que les mécanismes se ressemblent d’un support à l’autre. Une fois le doute installé, il faut savoir où vérifier.
Vérifier un prestataire de crypto-actifs : liste blanche, ORIAS et listes noires
La liste blanche des PSAN et des PSCA
Pour savoir si une entité est autorisée à opérer en France sur les crypto-actifs, l’AMF met à disposition sur son site la liste blanche des prestataires de services sur actifs numériques (PSAN) et des prestataires de services sur crypto-actifs (PSCA). C’est la vérification de référence : si le nom de la plateforme n’y apparaît pas, la prudence s’impose avant tout versement.
Concrètement, Claire note le nom exact de la société, son adresse web et, si elle les trouve, ses coordonnées. Elle compare ensuite ces éléments avec ceux de la liste, lettre par lettre. Les imitations jouent souvent sur un tiret, un suffixe ou une extension de domaine différente, et une homonymie partielle ne vaut pas identité.
Un conseil pratique : accédez toujours au site de l’AMF en saisissant vous-même l’adresse dans votre navigateur, plutôt qu’en cliquant sur un lien reçu par message. Cette précaution évite de tomber sur une copie du site officiel.
Le registre ORIAS pour les intermédiaires
Certains acteurs ne se présentent pas seulement comme plateformes d’échange mais comme intermédiaires : conseillers, courtiers, apporteurs d’affaires. Pour eux, le registre ORIAS permet de vérifier l’immatriculation d’un intermédiaire en opérations de banque, en assurance ou en investissements financiers. On y recherche la personne ou la société par son nom, puis on contrôle que la catégorie d’activité correspond à ce qui vous est proposé.
Le registre ne dit pas tout, et il faut le lire avec méthode. Une inscription ORIAS ne signifie pas que tout produit ou service est autorisé, ni que l’intermédiaire est habilité pour le service précis qu’on vous propose. Elle atteste d’un statut, que vous devez rapprocher de l’offre reçue.
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Les listes noires de l’AMF et d’ABEIS
La liste complète des sites non autorisés à proposer des crypto-actifs ou des services associés se consulte sur le site de l’AMF, dans la rubrique Espace Épargnants, puis Protéger son épargne, puis Listes noires et mises en garde. Elle figure aussi sur le site ABEIS, rubrique Prévention arnaques, puis Listes noires des autorités. Vous pouvez également lire cette mise en garde conjointe de l’ACPR et de l’AMF pour comprendre comment les autorités coordonnent leurs alertes.
Une recherche rapide sur ces pages ne coûte rien et s’effectue en quelques instants. Pensez à tester plusieurs variantes du nom, avec et sans « www », avec différentes extensions, car les listes mentionnent les adresses telles qu’elles ont été identifiées.
Croiser les sources avant d’agir
Aucune vérification isolée ne suffit. Le bon réflexe consiste à croiser : liste blanche pour savoir si l’acteur est autorisé, listes noires pour savoir s’il a déjà été signalé, registre ORIAS pour contrôler le statut d’un intermédiaire. Si les résultats divergent, ou si un doute subsiste, le plus sûr est de renoncer ou de demander un avis auprès des autorités.
Si Claire ne trouve la plateforme sur aucune liste officielle, elle n’a pas à conclure qu’il s’agit d’une arnaque, puisque seule l’AMF peut qualifier les acteurs qu’elle cite. Elle sait en revanche qu’elle ne dispose d’aucune preuve d’autorisation, et c’est une raison suffisante de ne pas aller plus loin. La confiance se construit sur des preuves vérifiables, jamais sur des impressions.
Les listes servent à prévenir. Mais lorsque l’argent a déjà quitté le compte, la priorité change : il s’agit de limiter les dégâts et de faire valoir ses droits.
Argent déjà versé : porter plainte et contacter AMF Épargne Info Service
Les premières heures : agir sans panique
Imaginons que Claire ait effectué un premier virement avant de découvrir l’alerte. Le sentiment de honte est fréquent, mais il ne doit pas freiner la réaction : les fraudeurs comptent justement sur le silence des victimes. Plus tôt vous agissez, plus vous multipliez les chances de limiter les conséquences.
Commencez par cesser tout nouveau versement, même si l’on vous promet un retrait imminent. Conservez ensuite toutes les preuves : captures d’écran du site et des échanges, adresses électroniques, numéros de téléphone, références de virements, relevés bancaires, contrats éventuels. Ces éléments seront précieux pour la suite.
Contactez sans tarder votre banque pour l’informer de la situation et lui demander quelles démarches sont possibles sur les opérations réalisées. Changez aussi vos mots de passe si vous avez communiqué des identifiants, et surveillez vos comptes.
Porter plainte et alerter les autorités
Le dépôt de plainte est une étape à part entière. Il s’effectue auprès des services de police ou de gendarmerie, avec l’ensemble des pièces rassemblées. Une plainte formalise votre situation, peut être nécessaire pour d’autres démarches et contribue à la connaissance des mécanismes de fraude par les enquêteurs.
Parallèlement, vous pouvez joindre AMF Épargne Info Service au 01 53 45 62 00. Ce service d’information permet d’échanger sur votre situation, de vérifier le statut de l’acteur concerné et d’être orienté vers les bons interlocuteurs. Signaler un site contribue également à la protection d’autres épargnants.
Ce contenu vidéo rappelle les grandes étapes à suivre après une escroquerie financière. Rien ne remplace toutefois l’échange avec les autorités compétentes, qui connaissent les spécificités de chaque dossier.
Ne jamais payer de « frais de récupération »
Après un premier versement, il arrive que la victime soit recontactée par une société affirmant pouvoir retrouver les fonds. Le scénario est connu : un prétendu cabinet, un « avocat » ou un « service de recouvrement » réclame des frais d’avance, des taxes ou des honoraires pour débloquer la somme. Il ne faut surtout pas payer, car cette sollicitation est souvent un second volet de la manœuvre.
Pourquoi ce piège fonctionne-t-il ? Parce que la victime espère récupérer son argent et que l’interlocuteur connaît déjà les détails de sa mésaventure, ce qui crée une fausse impression de crédibilité. Retenez cette règle : aucune démarche légitime de récupération n’exige un paiement préalable fait à un inconnu qui vous a contacté spontanément.
En cas de doute sur une proposition de ce type, parlez-en à votre banque, aux autorités ou à un proche de confiance avant toute décision. Une plainte déposée tôt et des preuves conservées avec soin valent mieux que n’importe quelle promesse venue de nulle part. Il reste à voir comment installer, au quotidien, des habitudes qui rendent ces situations beaucoup moins probables.
Protection de l’épargne : réflexes durables face aux risques et à la réglementation
Comprendre le cadre de la réglementation
La réglementation applicable aux crypto-actifs a pour objectif de rendre le marché plus lisible : savoir qui a le droit de proposer des services, sous quelles conditions et sous quel contrôle. Les listes blanches de l’AMF reflètent ce cadre en recensant les prestataires reconnus, qu’ils relèvent de la catégorie PSAN ou de celle des PSCA. Connaître l’existence de ces catégories permet de poser les bonnes questions à un interlocuteur.
Cette réglementation ne supprime pas pour autant les risques propres aux crypto-actifs : volatilité, complexité technique, perte possible de la totalité du capital. Un prestataire autorisé reste un prestataire dont les services comportent des aléas, et l’autorisation ne dit rien de l’évolution future des prix.
Pour mesurer comment ces alertes s’enchaînent, vous pouvez parcourir les analyses de la rédaction, par exemple celle consacrée aux acteurs de crypto-actifs sans autorisation ou cette note sur les faux bons plans signalés par l’AMF. Elles montrent la régularité des mises en garde et l’utilité de rester informé.
Adopter des habitudes de prudence au quotidien
La meilleure défense reste une routine simple, appliquée à chaque nouvelle sollicitation. Avant de répondre à une offre, vérifiez l’identité du prestataire, comparez avec les registres, prenez le temps de lire les conditions et parlez-en à une personne de confiance. Cette séquence ne prend qu’une poignée de minutes, mais elle protège durablement.
- Relever le nom exact de la société et l’adresse complète du site.
- Consulter la liste blanche des PSAN et PSCA sur le site de l’AMF.
- Rechercher l’acteur dans les listes noires de l’AMF et d’ABEIS.
- Contrôler, si besoin, le statut d’un intermédiaire dans le registre ORIAS.
- Refuser toute pression et ne jamais communiquer ses codes bancaires.
Claire a pris l’habitude de laisser reposer chaque proposition au moins vingt-quatre heures. Ce simple délai a deux vertus : il désamorce l’urgence fabriquée et lui laisse le temps de faire les vérifications. Les arnaques s’épuisent rarement face à un interlocuteur patient.
Poursuivre sa montée en compétence
Se protéger, c’est aussi comprendre les mécanismes de l’investissement. Plus on maîtrise les notions de risque, de diversification ou de frais, moins on est sensible aux discours simplistes. Pour structurer cette démarche, notre guide pour commencer à investir comporte une section « erreurs à éviter » qui rassemble les pièges les plus courants.
Gardez également un œil sur l’actualité réglementaire, via les communiqués de l’ACPR et de l’AMF, qui publient régulièrement de nouvelles mises en garde. Ces informations, de nature générale, ne constituent ni une recommandation d’achat ou de vente, ni un conseil personnalisé : elles visent à éclairer vos décisions, pas à les prendre à votre place.
Retenez une idée simple : un contrôle de quelques minutes avant tout versement pèse bien plus que n’importe quelle promesse de rendement, qui n’a jamais remplacé une autorisation vérifiable.
Investir comporte un risque de perte en capital.