Selon l’AMF, en lien avec l’ACPR, plusieurs sites qui proposent du Forex ou des dérivés sur crypto-actifs sans y être habilités ont été ajoutés aux listes noires françaises. Cette alerte aux investisseurs concerne toute personne qui pratique ou envisage le trading en ligne, ou qui a reçu une sollicitation d’un intermédiaire inconnu.
Les listes noires publiées par les autorités financières françaises évoluent en permanence. Selon l’AMF, 43 sites ont rejoint la catégorie Forex et 23 la catégorie des produits dérivés sur crypto-actifs depuis le début de l’année 2025. Ces chiffres montrent que les acteurs non autorisés se renouvellent sans cesse : un site est signalé, un autre apparaît sous un nom différent. Ce rythme explique pourquoi la protection des épargnants repose autant sur la vigilance individuelle que sur le travail des régulateurs. Les plateformes de trading présentent souvent des interfaces soignées, des témoignages flatteurs et des promesses de gains rapides, alors que l’absence d’autorisation prive l’utilisateur des garde-fous prévus par la réglementation : information claire, traitement des réclamations, séparation des fonds. Dans les pages qui suivent, vous trouverez les noms exacts cités par les autorités, les signaux qui doivent éveiller le doute, la méthode pour contrôler un intermédiaire et les réflexes à adopter si de l’argent a déjà été versé. L’objectif est strictement pédagogique : comprendre ces risques financiers pour mieux s’en prémunir, sans aucun conseil d’achat ni de vente.
En bref
- L’AMF et l’ACPR actualisent leurs listes noires de sites proposant du Forex et des dérivés sur crypto-actifs sans autorisation.
- Depuis le début de 2025, 43 sites ont été ajoutés côté Forex et 23 côté dérivés sur crypto-actifs.
- Ces listes sont mises à jour souvent, mais elles ne sont pas exhaustives : un site absent n’est pas pour autant autorisé.
- Avant tout versement, vérifiez l’intermédiaire sur Regafi, sur le registre de l’ORIAS ou sur la liste des prestataires de financement participatif.
- En cas de doute ou de versement déjà effectué : contactez AMF Épargne Info Service au 01 53 45 62 00, déposez plainte et refusez tout paiement de « frais de récupération ».
Alerte aux investisseurs : ce que l’AMF et l’ACPR annoncent sur le Forex et les dérivés sur crypto-actifs
Deux autorités qui travaillent de concert
L’Autorité des marchés financiers est une autorité publique indépendante. Sa mission couvre la protection de l’épargne investie en produits financiers, l’information des investisseurs et le bon fonctionnement des marchés. L’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution, adossée à la Banque de France, contrôle de son côté les secteurs de la banque et de l’assurance et veille à la stabilité financière.
Lorsque les deux institutions publient ensemble une mise en garde, c’est que le sujet traverse leurs champs de compétence respectifs. Les offres de Forex et de produits dérivés adossés à des crypto-actifs touchent à la fois l’investissement, les services de paiement et parfois la lutte contre le blanchiment. Selon l’AMF, cette publication de l’autorité s’inscrit dans une série de mises à jour régulières, destinées à signaler les sites qui n’ont pas l’autorisation de proposer ces investissements en France. Pour une synthèse complémentaire, vous pouvez consulter cette analyse de l’alerte sur les acteurs non autorisés.
Deux listes noires distinctes
Les autorités tiennent deux catégories de listes. La première rassemble les sites de Forex, c’est-à-dire d’échange de devises à effet de levier. La seconde regroupe les sites qui proposent des produits dérivés dont le sous-jacent est un crypto-actif, c’est-à-dire des contrats dont la valeur dépend de l’évolution d’une cryptomonnaie sans que l’on détienne réellement celle-ci.
Imaginons Camille, une épargnante fictive qui s’intéresse à la bourse depuis quelque temps. Elle voit passer une publicité vantant une plateforme de trading en ligne, avec une interface élégante et un conseiller qui l’appelle dans la foulée. Camille ne sait pas encore que, dans les listes publiées par les autorités, deux rubriques distinctes existent précisément pour ce type de situation. Savoir qu’il y a deux familles de listes lui permettra, plus tard, de chercher au bon endroit.
Ce que révèlent les chiffres de 2025
Selon l’AMF, 43 sites non autorisés ont été ajoutés à la catégorie Forex et 23 à la catégorie des dérivés sur crypto-actifs depuis le début de l’année 2025. Ces nombres, rapportés à une seule année, illustrent la rapidité avec laquelle de nouvelles adresses apparaissent. Ils ne disent rien du nombre de victimes, que la source ne précise pas, et il serait hasardeux de les extrapoler.
Ils rappellent surtout qu’une liste noire est un instrument de prévention, pas un filet de sécurité complet. Un site peut changer de nom de domaine, adopter une autre extension ou se présenter sous une nouvelle identité visuelle. Les autorités le précisent elles-mêmes : leurs listes sont fréquemment actualisées, mais elles n’ont pas vocation à être exhaustives, puisque de nouveaux acteurs non autorisés surgissent régulièrement.
Où consulter les listes officielles
Les listes complètes sont disponibles à deux endroits. Le premier est le site Assurance Banque Épargne Infoservice, dit ABEIS, dans la rubrique « Prévention arnaques », puis « Listes noires des autorités ». Le second est le site de l’AMF, dans l’« Espace épargnants », rubrique « Protéger son épargne », puis « Listes noires et mises en garde ».
Ce double accès facilite la protection des épargnants : il suffit de quelques minutes pour saisir le nom d’un site et voir s’il est répertorié. Ce réflexe simple devrait précéder tout versement, quelle que soit la qualité apparente de la plateforme. Une consultation rapide vaut mieux qu’un regret tardif.
Sites de Forex et de dérivés sur crypto-actifs cités : la liste des acteurs non autorisés
Les noms cités dans la catégorie Forex
Voici, tels que les cite l’AMF, les sites récemment identifiés dans la catégorie Forex. Ils sont répertoriés comme n’étant pas autorisés à proposer ces investissements. Seuls les noms figurant dans les listes officielles sont concernés par cette mention :
- aekcapital.ltd
- argusinterfx.com
- atinvesting212.co
- cap10-wallet.com
- finprofm.com
- finvestai.org
- guru4invest.com
- pocketoption.fr
- profindit.pro
- provise24.com
- skylinefx.co
- www.aurolonix.com
- www.vivagopro.com
Le Forex, contraction de « foreign exchange », désigne le marché des changes. Les offres de trading en ligne sur ce marché mettent souvent en avant l’effet de levier, qui amplifie les gains comme les pertes. C’est précisément cette mécanique qui rend les risques financiers élevés, même lorsque l’intermédiaire est autorisé.
Les noms cités pour les dérivés sur crypto-actifs
Dans la seconde catégorie, celle des dérivés sur crypto-actifs, l’AMF et l’ACPR ont récemment recensé les sites suivants :
- apex-trade.capital
- fdte2.xyz
- gmzglobal.net
- lesrouleaux.com
- lwex02.com
- nexonmarkets.com
- trade.plf-tchb.com
- www.apex.exchange
- www.bcqecoin.fr
- www.tradecapital24.com
Un produit dérivé est un contrat financier dont le prix dépend d’un actif de référence, appelé sous-jacent. Ici, ce sous-jacent est une cryptomonnaie. L’investisseur ne possède donc pas de jeton : il parie sur la hausse ou la baisse d’un cours, avec souvent un effet de levier. Ce mécanisme complexe se prête bien aux discours simplificateurs, d’où l’importance de la prudence.
Pourquoi le nom d’un site ne suffit pas
Revenons à Camille. Elle a noté le nom de la plateforme qui l’a démarchée et le compare à ces deux listes. Si le nom y figure, elle dispose d’une information officielle claire. S’il n’y figure pas, rien n’est réglé pour autant : l’absence d’une mention n’est pas une preuve d’autorisation.
La bonne question devient alors : cet intermédiaire est-il positivement autorisé à exercer en France ? La réponse se trouve dans les registres officiels, détaillés plus loin dans cet article. Une liste noire répond à « qui est déjà signalé », un registre répond à « qui est habilité ». Les deux outils se complètent, et c’est leur usage conjoint qui renforce la prévention face à la fraude financière.
Il est aussi utile de garder en tête qu’un nom cité ici n’autorise aucune conclusion sur d’autres acteurs. Seuls ceux qui figurent dans les publications des autorités sont visés, et les autres doivent simplement être vérifiés avec la même méthode. Une information fiable commence par une lecture rigoureuse de la source.
Fraude financière et trading en ligne : les signaux d’alerte à repérer
Des promesses de gains qui dépassent le raisonnable
Le premier signal est le discours sur les rendements. Un site qui met en avant des gains rapides, réguliers et élevés, sans évoquer la possibilité de perdre tout ou partie du capital, ne respecte pas l’esprit de la réglementation. Les produits à effet de levier comportent par nature des pertes potentielles importantes, et un intermédiaire sérieux le rappelle clairement.
Dans notre exemple, Camille reçoit un message affirmant que d’autres utilisateurs « ont déjà doublé leur mise en quelques semaines ». Aucun document officiel ne l’accompagne, seulement des captures d’écran. Or une capture d’écran se fabrique en quelques minutes, ce qui en fait un faible gage de crédibilité. Un rendement exceptionnel annoncé doit donc déclencher davantage de vérifications, pas moins.
Pression, urgence et interlocuteur très insistant
Le deuxième signal est la pression psychologique. Appels répétés, messages à toute heure, offre « limitée dans le temps » : la précipitation est l’alliée de la fraude financière, car elle empêche de vérifier. Un intermédiaire autorisé n’a pas besoin de forcer une décision, puisqu’il est tenu de fournir une information claire et de laisser le temps de la réflexion.
Le contact initial mérite aussi attention. Une sollicitation par réseau social, messagerie instantanée ou appel non sollicité, venant d’un « conseiller » qui devient très amical, doit alerter. La relation de confiance construite en quelques jours sert souvent à faire verser des sommes de plus en plus importantes. Prendre du recul, c’est déjà se protéger.
Une identité floue et des modalités de paiement atypiques
Troisième signal : l’opacité sur l’identité de la société. Adresse imprécise, absence de numéro d’immatriculation, mentions légales introuvables ou site récemment créé qui prétend à une longue expérience sont autant d’indices à relever. De même, une demande de virement vers un pays inattendu ou vers un portefeuille de cryptomonnaies doit conduire à s’arrêter.
La liste suivante synthétise les points à vérifier avant tout engagement :
- le site promet des gains élevés sans mentionner clairement le risque de perte en capital ;
- l’interlocuteur multiplie les relances et crée une impression d’urgence ;
- l’entité n’apparaît dans aucun registre officiel français ;
- les mentions légales sont absentes, vagues ou contradictoires ;
- le paiement est demandé par un canal inhabituel, notamment en cryptomonnaie.
Un seul de ces éléments ne suffit pas à conclure, mais leur accumulation justifie de suspendre toute démarche et de passer aux vérifications officielles. Une bonne alerte aux investisseurs se transforme alors en réflexe personnel.
Une fois ces signaux identifiés, encore faut-il savoir où contrôler l’existence réelle et l’habilitation d’un intermédiaire. C’est l’objet de la section suivante.
Vérifier un intermédiaire : Regafi, ORIAS, PSFP et listes noires de l’AMF
Trois registres officiels selon le type de service
Selon l’AMF, trois ressources permettent de s’assurer qu’un intermédiaire est autorisé à opérer en France. La première est la liste des prestataires de services d’investissement habilités, consultable sur le registre Regafi. La deuxième est celle des conseillers en investissements financiers, accessible via la recherche du registre de l’ORIAS. La troisième est la liste des prestataires de services en financement participatif, que l’AMF met à disposition sur son site.
Chaque registre correspond à une famille d’acteurs. Un intermédiaire qui propose des services d’investissement doit normalement se trouver dans le premier. Un conseiller en investissements financiers apparaît dans le second. Une plateforme de financement participatif relève du troisième. Savoir ce que prétend faire l’interlocuteur permet de choisir le bon registre.
La méthode pas à pas
Reprenons Camille. Elle relève le nom exact de la société, l’adresse du site et, si possible, le numéro d’immatriculation affiché. Elle consulte ensuite le registre qui correspond au service proposé, puis compare les informations trouvées avec celles que l’on lui a données. Une différence de nom, d’adresse ou de statut doit l’inciter à tout arrêter.
- Relever le nom complet de la société, son site et ses coordonnées.
- Rechercher l’entité dans le registre adapté : Regafi, ORIAS ou liste des PSFP.
- Consulter ensuite les listes noires de l’AMF et du site ABEIS pour voir si l’adresse y figure.
- Comparer les informations obtenues avec celles qui ont été communiquées.
- En cas de doute, appeler AMF Épargne Info Service avant tout versement.
Pour mieux comprendre le rôle de ces listes, cet article sur les listes noires de la finance propose un éclairage pratique. L’essentiel à retenir est qu’un contrôle se fait dans les deux sens : positif dans les registres, négatif dans les listes noires.
Que signifie l’absence dans les registres ?
Si l’intermédiaire ne figure dans aucune de ces listes, l’AMF invite fortement à ne pas répondre à ses sollicitations. Il pourrait être en infraction avec la législation applicable et ne pas respecter les règles élémentaires de protection des investisseurs, de bonne information ou de traitement des réclamations. L’enjeu est concret : sans autorisation, il n’existe aucun cadre auquel se référer en cas de litige.
Cette consigne ne revient pas à affirmer que toute entité absente des listes noires est dangereuse, ni que toute entité absente des registres relève d’une fraude avérée. Elle invite simplement à la prudence tant que l’habilitation n’est pas démontrée. La démarche reste la même pour une offre de Forex, de dérivés sur crypto-actifs ou de tout autre produit. Pour approfondir le contexte de l’alerte, l’article sur le Forex et les crypto-actifs signalés par l’AMF et l’ACPR complète utilement cette lecture.
Ce contrôle ne demande que quelques minutes, alors qu’une erreur peut coûter bien plus cher. Reste à savoir comment réagir lorsqu’un versement a déjà eu lieu, ce que détaille la dernière section.
Argent déjà versé à un acteur non autorisé : porter plainte et se faire accompagner
Les premiers réflexes à adopter
Découvrir qu’un intermédiaire n’était pas autorisé après avoir viré de l’argent est une situation éprouvante. La première démarche consiste à cesser tout nouveau versement, même si l’on vous promet un déblocage prochain. Il faut ensuite rassembler les preuves : captures d’écran, courriels, échanges de messagerie, relevés bancaires, coordonnées du site et noms des interlocuteurs.
Dans notre exemple, Camille a effectué un premier virement avant de vérifier le nom de la société. Plutôt que de céder à la honte, elle constitue un dossier chronologique. Plus il est précis, plus il sera utile aux autorités et à sa banque pour comprendre ce qui s’est passé. Conserver chaque trace, c’est préserver ses recours.
Contacter AMF Épargne Info Service et déposer plainte
Selon l’AMF, il est possible de poser ses questions auprès d’AMF Épargne Info Service au 01 53 45 62 00 (soit +33 1 53 45 62 00), du lundi au vendredi de 9 h à 12 h 30, au prix d’un appel local. Le site de l’AMF fournit aussi des informations utiles sur la marche à suivre. Ce service permet de comprendre sa situation et d’être orienté.
Parallèlement, porter plainte auprès des services compétents, par exemple un commissariat ou une gendarmerie, officialise les faits. Il est également judicieux de prévenir sa banque rapidement, pour l’informer des opérations concernées. Chaque démarche ouvre des possibilités, même si leur issue dépend de chaque dossier.
Ne jamais payer de « frais de récupération »
Après un premier versement, certaines victimes reçoivent une nouvelle sollicitation : un prétendu cabinet, une soi-disant autorité ou un « recouvreur » propose de récupérer les fonds contre le paiement de frais, de taxes ou de commissions. Cette demande est un signal d’alerte majeur, et il convient de refuser tout paiement de ce type. Un deuxième versement n’aide pas à récupérer le premier : il aggrave la perte.
La logique est simple. Quelqu’un qui a déjà abusé de votre confiance dispose de vos coordonnées et sait que vous cherchez une solution. Il peut donc réapparaître sous une autre identité. Transmettre ces nouvelles sollicitations aux autorités et à votre banque est la meilleure réponse.
Prolonger la démarche par la pédagogie
Une fois la situation stabilisée, mieux comprendre les mécanismes de la fraude financière réduit le risque de récidive. Le guide pour commencer à investir, et plus particulièrement sa section « erreurs à éviter », détaille les pièges les plus courants, de la pression commerciale au manque de vérification. Ces informations restent générales et ne constituent ni une recommandation d’achat ou de vente, ni un conseil personnalisé.
La protection des épargnants repose sur un triptyque : des autorités qui publient des alertes, des registres consultables par tous, et des particuliers qui prennent le temps de vérifier. Les risques financiers ne disparaissent jamais complètement, mais ils se maîtrisent mieux lorsque l’on sait où chercher l’information. Une vérification faite avant le virement vaut toutes les démarches entreprises après.
Investir comporte un risque de perte en capital.